Bab 17
Pelunasan
Tujuan. Menghubungkan penerimaan dengan invoice customer atau pembayaran dengan invoice supplier.
Pilih customer/supplier dan tanggal, lalu masukkan nominal pada baris invoice yang masih terbuka.
Pilih akun Kas/Bank untuk setiap baris. Contoh: invoice Kafe SI/2026/01/0002 dilunasi 30/01/2026
sebesar Rp14.280.000 dan invoice pembelian PI/2026/01/0001 dibayar 28/01/2026 sebesar
Rp44.352.000.
Setiap baris punya tiga isian yang berbeda fungsi:
| Isian | Artinya |
|---|---|
| Jumlah | Uang yang benar-benar dibayar atau diterima |
| Potongan | Diskon pelunasan dari supplier (atau untuk customer) |
| Akun Kas/Bank | Sumber dana: rekening atau kas tempat uang Jumlah keluar atau masuk |
Akun Kas/Bank bukan akun diskon. Potongan selalu dicatat ke akun pada Mapping Akun (Bab 7): Diskon Pembelian untuk pelunasan hutang, Diskon Penjualan untuk pelunasan piutang. Bila potongan diisi tetapi mappingnya belum diatur atau akunnya tidak dapat dipakai, posting ditolak dan tidak ada yang berubah.
Contoh: sisa hutang Rp190.000 dibayar Rp180.000 dari 1-0101 Kas dengan potongan Rp10.000.
| Akun | Debit | Kredit |
|---|---|---|
| Hutang Usaha | 190.000 | |
| 1-0101 Kas | 180.000 | |
| 7-0102 Diskon Pembelian (akun mapping) | 10.000 |
Hutang berkurang Rp190.000 dan invoice lunas.
Nilai rupiah disimpan dengan dua angka desimal; angka ketiga dibulatkan (0,005 menjadi 0,01) per baris, dan total pembayaran adalah jumlah baris yang sudah dibulatkan.
Jurnal dan laporan
Pelunasan piutang mendebit Kas/Bank dan mengkredit Piutang; pelunasan hutang mendebit Hutang dan mengkredit Kas/Bank, ditambah baris diskon bila ada Potongan. Setiap invoice dilunasi ke akun Piutang/Hutang yang tercatat saat invoice itu diposting, walaupun mapping diubah sesudahnya. Status invoice, sisa tagihan, Buku Besar, dan Arus Kas berubah setelah posting.
Tagihan lama dari Jurnal Saldo Awal tidak punya invoice, jadi tidak muncul di Pelunasan Piutang atau Pelunasan Hutang. Catat penerimaan atau pembayarannya di Jurnal Umum, seperti dijelaskan di Bab 12, bagian "Piutang dan hutang awal". Untuk invoice yang dibuat di MYRAH, gunakan Pelunasan agar saldo invoice ikut diperbarui.
Unpost, Void, dan pencocokan bank
Unpost pembayaran yang memenuhi syarat mengembalikannya ke Draft dan menghitung ulang status serta sisa invoice berdasarkan pembayaran Posted yang masih ada. Void mempertahankan pembayaran dalam riwayat, menandai jurnalnya dibatalkan, dan juga menghitung ulang sisa invoice. Pembayaran Void tidak menjadi layak untuk dihapus; penghapusan normal hanya untuk Draft yang memenuhi syarat.
Jika pembayaran sudah dicocokkan dengan rekening koran, periksa status rekonsiliasinya. Jika sudah selesai, admin perlu membukanya kembali terlebih dahulu. Jika masih terbuka, pengguna berwenang dapat langsung memilih Batalkan pencocokan. Mencocokkan pembayaran Posted yang sudah ada tidak melunasi invoice untuk kedua kalinya. Sebaliknya, invoice yang belum dibayar harus dilunasi melalui modul ini terlebih dahulu; setelah pembayaran berhasil diposting, barulah transaksi itu dapat dicocokkan.